【题目】对于我国多数商业银行而言，开发风险管理模型遇到的最大难题是（）。

相关推荐

• 某Ⅱ年期零息债券的年收益率为16.7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。
• 我国商业银行应按照(商业银行资本管理办法(试行)》计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为()
• 下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是()。
• CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的什么表示?()
• 银行贷款利率或产品定价应覆盖()。
• 某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据《商业银行资本管理办法(试行)》，按照权重法计算风险加权资产是（）亿元。
• 商业银行内部控制措施不包括（）。
• 通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债表期限结构的表述最恰当的是（）。
• 在短期内，某商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25%，正常状况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50%，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25%，那么该商业银行预期在短期内的流动性余缺状况是(  )。
• 商业银行内部模型的返回检验是用风险价值数据与（）进行比较。