第一节 理财业务概述与管理

• A.市场风险

• B.法律风险

• C.声誉风险

• D.战略风险

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• A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

• B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

• C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

• D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间

• E.不得代客户签署文件

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• A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体

• B.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

• C.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

• D.主要监管指标符合监管要求

• E.贷存比应低于70%

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• A.资产负债业务

• B.直接融资业务

• C.自营业务

• D.中间业务

• E.代理业务

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• A.理财业务的资金源自投资者，信贷业务的资金来源于银行存款

• B.理财业务定型化，传统信贷业务定制化

• C.操作风险是两种业务中商业银行承担的主要风险之一

• D.商业银行均不承担信息披露的义务

• E.理财业务中，商业银行不承担刚性兑付本息的义务

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